Управление личными финансами

Мы научим студентов: - разбираться в том, чем владеет они и их семьи, чтобы имущество приносило доход или удовлетворяло действительно необходимые потребности; - планировать доходы и расходы, чтобы не только покрывать текущие расходы, но создавать сбережения на будущее; - выбирать и использовать финансовые инструменты…

About this course

В рамках данного курса авторы постарались найти баланс между сложными понятиями экономики, финансов, кредита, риск-менеджмента, налогов и практическими рекомендациями по управлению финансами семьи, каждого человека. В рамках курса раскрываются прикладные аспекты фундаментальных финансовых понятий, формируются навыки формирования у слушателя экономического мышления. Авторы курса постарались финансово-экономические проблемы изложить  доступно и ясно c использованием графики, проиллюстрировать примерами, максимально приближенными к современным жизненным ситуациям.   


После завершения курса студенты
будут знать:
- как вести учёт своих активов и пассивов;
- как оптимизировать личные (семейные) расходы;
- какие виды денег существуют в современном мире;
- современные инструменты накопления (сбережения) денег: вклады и депозиты, ПИФы, акции, облигации и другие инструменты фондового рынка, виртуальные деньги; 
- каковы основные характеристики кредитов и займов, предлагаемых банками и микрофинансовыми организациями заёмщикам – физическим лицам;
- виды и размер ставок личных налогов, виды налоговых льгот (вычетов) для граждан и домохозяйств;
- как выбрать страховую компанию для страхования личных (семейных) рисков;
- как получить социальные пособия (обеспечение) при наступлении определённых жизненных ситуаций: рождении ребёнка, болезни, инвалидности, наступления пенсионного возраста, смерти члена семьи и др.
- как оформить договор приобретения (найма) жилья с минимальными рисками финансовых потерь;
- как проверить правильность начисления платы за услуги ЖКХ, капитальный ремонт многоквартирного дома;
- что такое «инициативное бюджетирование» и какую выгоду можно получить, если стать участником проекта; 
- как функционирует государственная пенсионная система России;
- виды льгот, пособий, выплат для пенсионеров c учётом региональных особенностей;
- как защитить свои права потребителя финансовых услуг;
- современные методы управления личным долгом: ипотечные каникулы, реструктуризация банковского кредита, личное банкротство; 
- научатся: 
- использовать свои активы и пассивы;
- рассчитывать изменение стоимости денег во времени; 
- измерять доходность финансовых активов для осуществления личных (семейных) инвестиций c учётом риска; 
- рассчитывать полную стоимость кредита;
- рассчитать сумму персональных (семейных) налоговых вычетов;
- идентифицировать  индивидуальные страховые риски и риски домохозяйства, выбрать виды страховой защиты, рассчитывать стоимость договора страхования;
- проанализировать выгодность заключения договора страхования;
- идентифицировать индивидуальные и семейные социальные риски для получения выплат  социального обеспечения; 
- рассчитывать сумму платежей за услуги ЖКХ;
- рассчитать сумму платежей и налоговых вычетов по договору ипотечного кредитования, учитывать платежи в личном финансовом плане; 
- рассчитывать параметры формирования индивидуальной пенсии (страховой и накопительной); 
- идентифицировать риски мошенничества при использовании инструментов дистанционного банковского обслуживания, банковских карт, осуществления кредитных операций, страховых операций;
- идентифицировать признаки «финансовых пирамид».
смогут:
- составить личный (семейный) бюджет;
- определить «свою» инфляцию;
- сформировать персональный инвестиционный портфель;
- по результатам анализа  условий кредитования, выбрать из  кредитных предложений наиболее выгодный кредит;
- выбрать наиболее выгодный ипотечный кредит на основании оценки полной стоимости кредита c учётом налоговых вычетов, федеральных и региональных льгот (материнский и региональный капитал, субсидирование процентных ставок для определённых групп граждан и др.);
- подготовить документы, необходимые для получения налоговых вычетов, льгот и мер государственной поддержки ипотечных заёмщиков c учётом региональных особенностей; 
- заполнять налоговую декларацию и платить налоги c использованием современных цифровых сервисов, предоставляемых Федеральной налоговой службой;
- выбрать наиболее выгодную стратегию управления рисками: самострахования или страхования;
- подготовить документы, необходимые для заключения договора страхования или получения страховой выплаты;
- подготовить документы, необходимые для обращения в органы социального страхования (ФСС, ПФ РФ, ФФОМС) для получения социальных выплат (пособий) для себя и членов семьи;
- сформировать индивидуальный инвестиционный план накопления пенсионного капитала;
- подготовить документы, необходимые для получения льгот, пособий, выплат для пенсионеров (членов семьи) c учётом региональных особенностей;
- подготовить документы, необходимые для обращения в органы, осуществляющие защиту прав потребителей финансовых услуг от рисков финансового мошенничества: Банк России, правоохранительные органы, органы по защите прав потребителей и др. 
 

Who is this course for

Студенты-экономисты 1 курса, для которых данный курс является основой для дальнейшего изучения микроэкономических дисциплин: «Микроэкономика. Промежуточный уровень», «Теория организации рынков», «Дизайн экономических механизмов» и т.д. Студенты других направлений, желающие познакомиться с экономикой. Старшеклассники, интересующиеся экономикой и желающие поступить в экономические вузы. Взрослые, не получившие прежде полноценного экономического образования, но пытающиеся разобраться, что такое экономическое поведение в связи с рабочей необходимостью или из личного интереса. Люди, прежде изучавшие экономику и пытающиеся быстро восстановить в памяти и структурировать ее основы.

Course content

loading...
Free

Share this course